FinVermV-Prüfung für Finanzanlagenvermittler - Bundesweit, rechtssicher & Effizient

Alle Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO sowie Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO unterliegen der jährlichen Prüfung nach FinVermV.

Für jedes Kalenderjahr ist ein Prüfungsbericht zu erstellen und bis spätestens zum 31. Dezember des Folgejahres bei der zuständigen Behörde einzureichen.

Ja, in diesem Fall ist statt eines Prüfungsberichts eine Negativerklärung abzugeben, die der Behörde fristgerecht vorzulegen ist.

Wirtschaftsprüfer, vereidigte Buchprüfer, entsprechende Prüfungs-/Wirtschaftsprüfungsgesellschaften sowie Prüfungsverbände.

Geprüft werden u. a. Wohlverhaltens- und Informationspflichten, Beratungs- und Dokumentationspflichten, Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung, Zuwendungen sowie Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten.

Typisch sind: Beratungsdokumentationen, Geeignetheitserklärungen, Produktinformationen, Provisions- und Kostenoffenlegungen, interne Richtlinien/Prozesse, Registerauszüge, Versicherungsnachweise, Beschwerderegister.

Nach einer Eingangsanfrage folgt die Unterlagenanforderung, Stichprobenprüfung, Interviews/Process Walkthrough, Feststellungen inkl. Maßnahmenempfehlungen und der abschließende Prüfungsvermerk/Prüfungsbericht.

Die Kosten trägt der geprüfte Vermittler/Berater. Der Aufwand richtet sich nach Größe, Geschäftsumfang und Dokumentationsqualität.

Der Bericht enthält einen Vermerk, ob Verstöße festgestellt wurden, und dokumentiert ggf. die Feststellungen inkl. Belegen und Empfehlungen. Er ist vom Prüfer mit Ort und Datum zu unterzeichnen.

Es drohen Bußgelder und aufsichtsrechtliche Maßnahmen bis hin zum Widerruf der Erlaubnis. Bei Mängeln empfiehlt sich ein Maßnahmenplan mit Fristenkontrolle.

Erforderlich ist eine Erlaubnis nach § 34f GewO (oder § 34h GewO für Honorar-Finanzanlagenberater) mit den jeweiligen Produktkategorien.

Ja. Nach Erlaubniserteilung ist die unverzügliche Registrierung im Vermittlerregister (inkl. mitwirkender Personen) erforderlich.

Regelmäßig durch die IHK-Sachkundeprüfung „Finanzanlagenfachmann/-frau (IHK)“ oder einen gleichgestellten Abschluss; Alternativen sind möglich.

Ja. Eine Berufshaftpflichtversicherung mit ausreichenden Mindestdeckungssummen ist zwingende Voraussetzung und fortlaufend nachzuweisen.

Pflichtangaben umfassen u. a. Status, Vergütung/Zuwendungen, Beschwerdestelle, Produktinformationen, Risiken und Kosten. Vorvertragliche Informationen müssen rechtzeitig und verständlich bereitgestellt werden.

Es sind Kenntnisse/Erfahrungen, finanzielle Verhältnisse und Anlageziele zu erheben; Ergebnisse müssen dokumentiert und die Empfehlung begründet werden (Geeignetheitserklärung).

Beratungs- und Vermittlungsunterlagen sind mindestens mehrere Jahre aufzubewahren (je nach Dokumenttyp länger). Eine revisionssichere Ablage ist empfehlenswert.

Beschwerden sind zu erfassen, zu bewerten und fristgerecht zu beantworten; ein internes Register und klare Prozesse sind vorzuhalten.

Insbesondere Änderungen zu Betriebsanschrift, Vertretungsverhältnissen, Verantwortlichen, Versicherung, Produktkategorien und mitwirkenden Personen sind anzeigepflichtig.

Ordnungswidrigkeiten können mit Bußgeldern geahndet werden; zudem drohen Anordnungen der Aufsicht bis hin zum Widerruf der Erlaubnis. Präventive Compliance senkt das Risiko.